Facture impayée : comment relancer un client (sans froisser la relation)
Par Aurélien Signeyrole, fondateur de Klarau
Relancez tôt mais courtoisement, en trois étapes : un email amiable dès le lendemain de l'échéance (J+1 à J+8), une relance ferme avec date butoir vers J+15, puis une mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception. Entre professionnels, vous pouvez aussi réclamer des pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 €.
Les retards de paiement sont la première cause de difficultés de trésorerie chez les indépendants. La bonne nouvelle : la plupart des impayés se règlent avec une relance bien menée. Voici une méthode simple en 3 étapes, des modèles d'emails à copier, et ce que dit la loi.
Avant de relancer : vérifiez 3 choses
- La date d'échéance est bien dépassée (un retard de 2 jours n'est pas un impayé).
- La facture a bien été reçue et comportait les bonnes mentions (numéro, échéance, coordonnées).
- Vos conditions de paiement (et d'éventuelles pénalités) figuraient sur la facture ou le devis.
Gardez en tête une règle d'or : relancez tôt, mais courtoisement. Un oubli est fréquent et de bonne foi.
Étape 1 : la relance amiable (J+1 à J+8)
Un email simple, factuel et aimable. L'objectif est juste de rappeler.
Sauf erreur de ma part, la facture F-2026-0012 d'un montant de 1 200 €, échue le [date], n'a pas encore été réglée.
Il s'agit très probablement d'un oubli. Pourriez-vous procéder au règlement, ou me dire si une question se pose ? Si le paiement a déjà été effectué, n'en tenez pas compte.
Bien cordialement,
[Votre nom]
Étape 2 : la relance ferme (vers J+15)
Sans réponse, on monte d'un cran : ton toujours professionnel, mais plus direct, avec une date butoir.
Je reviens vers vous concernant la facture F-2026-0012 (1 200 €), toujours impayée à ce jour malgré mon précédent message.
Je vous remercie de bien vouloir procéder au règlement avant le [date, sous 8 jours]. Sans retour de votre part, je serai contraint d'engager les démarches prévues.
Je reste disponible si une difficulté explique ce retard.
Cordialement,
[Votre nom]
Étape 3 : la mise en demeure
Si rien ne bouge, envoyez une mise en demeure de payer par lettre recommandée avec accusé de réception. Elle doit indiquer clairement :
- la mention « mise en demeure » ;
- le détail de la créance (facture, montant, date d'échéance) ;
- un délai de paiement (souvent 8 jours) ;
- les conséquences en cas de non-paiement (pénalités, action en justice).
La mise en demeure fait courir les intérêts de retard et constitue un préalable utile à toute action.
Pénalités de retard et indemnité de 40 € (entre professionnels)
Entre professionnels, en cas de retard, vous pouvez réclamer de plein droit :
- des pénalités de retard (au taux prévu dans vos conditions, ou à défaut le taux directeur de la BCE majoré de 10 points) ;
- une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (article L441-10 du Code de commerce).
Pour les facturer, ces mentions doivent figurer sur vos factures et/ou conditions de vente. Avec un particulier, il n'y a pas d'indemnité de 40 € automatique : prévoyez d'éventuelles pénalités dans vos conditions.
Et si le client ne paie toujours pas ?
- La procédure d'injonction de payer : une requête simple et peu coûteuse auprès du tribunal compétent, adaptée aux créances non contestées.
- Le recours à une société de recouvrement ou à un commissaire de justice.
- La médiation, pour préserver la relation quand c'est encore possible.
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- Demandez un acompte à la commande (30 % par exemple).
- Affichez des conditions de paiement claires (délai, moyens, pénalités).
- Facturez vite et fixez une échéance précise.
- Mettez en place des relances automatiques pour ne jamais laisser traîner.
Questions fréquentes
Au bout de combien de temps relancer ?
Dès le lendemain de l'échéance pour une première relance douce, puis tous les 8 à 15 jours en montant progressivement le ton.
Puis-je facturer des pénalités à un particulier ?
Uniquement si elles étaient prévues dans vos conditions de vente acceptées. L'indemnité de 40 €, elle, ne s'applique qu'entre professionnels.
Que doit contenir une mise en demeure de payer ?
Elle s'envoie par lettre recommandée avec accusé de réception. Elle doit indiquer clairement : la mention « mise en demeure », le détail de la créance (facture, montant, date d'échéance), un délai de paiement (souvent 8 jours) et les conséquences en cas de non-paiement (pénalités, action en justice). Elle fait courir les intérêts de retard et constitue un préalable utile à toute action.
Quelles pénalités puis-je réclamer à un professionnel qui paie en retard ?
Vous pouvez réclamer de plein droit des pénalités de retard, au taux prévu dans vos conditions (à défaut, le taux directeur de la BCE majoré de 10 points), et une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (article L441-10 du Code de commerce). Pour les facturer, ces mentions doivent figurer sur vos factures et/ou vos conditions de vente.