Facture impayée : comment relancer un client (sans froisser la relation)
Les retards de paiement sont la première cause de difficultés de trésorerie chez les indépendants. La bonne nouvelle : la plupart des impayés se règlent avec une relance bien menée. Voici une méthode simple en 3 étapes, des modèles d'emails à copier, et ce que dit la loi.
Avant de relancer : vérifiez 3 choses
- La date d'échéance est bien dépassée (un retard de 2 jours n'est pas un impayé).
- La facture a bien été reçue et comportait les bonnes mentions (numéro, échéance, coordonnées).
- Vos conditions de paiement (et d'éventuelles pénalités) figuraient sur la facture ou le devis.
Gardez en tête une règle d'or : relancez tôt, mais courtoisement. Un oubli est fréquent et de bonne foi.
Étape 1 : la relance amiable (J+1 à J+8)
Un email simple, factuel et aimable. L'objectif est juste de rappeler.
Sauf erreur de ma part, la facture F-2026-0012 d'un montant de 1 200 €, échue le [date], n'a pas encore été réglée.
Il s'agit très probablement d'un oubli. Pourriez-vous procéder au règlement, ou me dire si une question se pose ? Si le paiement a déjà été effectué, n'en tenez pas compte.
Bien cordialement,
[Votre nom]
Étape 2 : la relance ferme (vers J+15)
Sans réponse, on monte d'un cran : ton toujours professionnel, mais plus direct, avec une date butoir.
Je reviens vers vous concernant la facture F-2026-0012 (1 200 €), toujours impayée à ce jour malgré mon précédent message.
Je vous remercie de bien vouloir procéder au règlement avant le [date, sous 8 jours]. Sans retour de votre part, je serai contraint d'engager les démarches prévues.
Je reste disponible si une difficulté explique ce retard.
Cordialement,
[Votre nom]
Étape 3 : la mise en demeure
Si rien ne bouge, envoyez une mise en demeure de payer par lettre recommandée avec accusé de réception. Elle doit indiquer clairement :
- la mention « mise en demeure » ;
- le détail de la créance (facture, montant, date d'échéance) ;
- un délai de paiement (souvent 8 jours) ;
- les conséquences en cas de non-paiement (pénalités, action en justice).
La mise en demeure fait courir les intérêts de retard et constitue un préalable utile à toute action.
Pénalités de retard et indemnité de 40 € (entre professionnels)
Entre professionnels, en cas de retard, vous pouvez réclamer de plein droit :
- des pénalités de retard (au taux prévu dans vos conditions, ou à défaut le taux directeur de la BCE majoré de 10 points) ;
- une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement (article L441-10 du Code de commerce).
Pour les facturer, ces mentions doivent figurer sur vos factures et/ou conditions de vente. Avec un particulier, il n'y a pas d'indemnité de 40 € automatique : prévoyez d'éventuelles pénalités dans vos conditions.
Et si le client ne paie toujours pas ?
- La procédure d'injonction de payer : une requête simple et peu coûteuse auprès du tribunal compétent, adaptée aux créances non contestées.
- Le recours à une société de recouvrement ou à un commissaire de justice.
- La médiation, pour préserver la relation quand c'est encore possible.
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- Demandez un acompte à la commande (30 % par exemple).
- Affichez des conditions de paiement claires (délai, moyens, pénalités).
- Facturez vite et fixez une échéance précise.
- Mettez en place des relances automatiques pour ne jamais laisser traîner.
Questions fréquentes
Au bout de combien de temps relancer ?
Dès le lendemain de l'échéance pour une première relance douce, puis tous les 8 à 15 jours en montant progressivement le ton.
Puis-je facturer des pénalités à un particulier ?
Uniquement si elles étaient prévues dans vos conditions de vente acceptées. L'indemnité de 40 €, elle, ne s'applique qu'entre professionnels.