Modèles de lettre et d'email de relance de facture impayée

Mis à jour le 31 août 2026 · 7 min de lecture

Le plus dur, dans une relance, ce n'est pas la procédure : c'est de trouver le ton juste, quelque part entre le message qu'on n'ose pas envoyer et celui qui abîme la relation. Voici 5 modèles à copier, du simple rappel jusqu'à la mise en demeure, avec les mentions légales exactes à y faire figurer et le calendrier qui va avec.

Modèle 1 · Le rappel amiable (J+2 après échéance)

Objectif : signaler, pas réclamer. Neuf fois sur dix, c'est un oubli et ce message suffit.

Modèle 2 · La relance ferme (J+10)

On change de registre : toujours courtois, mais avec une date butoir et une question ouverte qui invite le client à s'expliquer. C'est souvent la relance qui débloque un litige non exprimé.

La dernière phrase ne s'utilise qu'avec un client professionnel. Face à un particulier, l'indemnité de 40 € ne s'applique pas.

Modèle 3 · La relance après une promesse non tenue (J+20)

Le cas le plus fréquent après deux relances : le client a promis un virement « la semaine prochaine », et rien n'est arrivé. Ici, on cite la promesse, factuellement, sans reproche.

Modèle 4 · La mise en demeure de payer (J+30, en recommandé)

C'est le document qui change la nature du dossier. Envoyez-le en lettre recommandée avec accusé de réception et conservez l'accusé : il constitue votre preuve si vous devez aller plus loin. Une mise en demeure doit porter ce nom explicitement, détailler la créance, fixer un délai et annoncer les suites.

Modèle 5 · Le dernier message avant procédure

Un email court, envoyé quelques jours après la mise en demeure. Il laisse une porte ouverte, ce qui suffit parfois à déclencher le paiement.

Les mentions à ne pas oublier dans vos relances

• Les pénalités de retard. À défaut de taux convenu entre les parties, le taux applicable est celui de la Banque centrale européenne sur son opération de refinancement la plus récente, majoré de 10 points, sans pouvoir être inférieur à trois fois le taux d'intérêt légal (article L. 441-10 du code de commerce).
• L'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, due de plein droit entre professionnels en cas de retard, et sans qu'il soit nécessaire de la réclamer par avance.
• Le délai de paiement de référence : à défaut de convention entre les parties, le règlement intervient au 30^e jour suivant la réception des marchandises ou l'exécution de la prestation, et un délai négocié ne peut dépasser 60 jours à compter de l'émission de la facture.

Ces mentions doivent déjà figurer sur la facture elle-même : c'est ce qui rend votre relance solide. Notre guide des mentions obligatoires d'une facture détaille la liste complète.

Combien de temps avez-vous pour agir ?

Le délai de prescription dépend de votre client. Pour les obligations nées entre commerçants, ou entre commerçants et non-commerçants, l'action se prescrit par cinq ans (article L. 110-4 du code de commerce). En revanche, l'action des professionnels pour les biens et services fournis aux consommateurs se prescrit par deux ans (article L. 218-2 du code de la consommation). Autrement dit, une facture impayée d'un client particulier devient beaucoup plus vite irrécouvrable : ne laissez pas traîner.

Si les relances ne suffisent pas

• La procédure simplifiée de recouvrement des petites créances, menée par un commissaire de justice pour les créances n'excédant pas 5 000 €. Le commissaire invite votre client à participer ; celui-ci dispose d'un mois pour accepter, et son silence vaut refus. En cas d'accord sur le montant et les modalités, un titre exécutoire est délivré sans passer par un juge. Les frais d'ouverture restent à votre charge, les tarifs étant réglementés et publiés sur service-public.fr.
• L'injonction de payer, une requête auprès du tribunal compétent, adaptée aux créances non contestées.
• Le recours à une société de recouvrement, en gardant à l'esprit que sa commission réduit d'autant la somme récupérée.

Avant d'en arriver là, mesurez le rapport entre le montant en jeu et le temps que vous y consacrez. Sur une petite créance, un échelonnement accepté rapidement vaut souvent mieux qu'une procédure gagnée dans huit mois.

Questions fréquentes

Faut-il relancer par email ou par courrier ?

Par email pour les trois premières étapes : c'est rapide, daté, et cela laisse une trace écrite. Le recommandé se réserve à la mise en demeure, où l'accusé de réception a une vraie valeur probatoire.

Puis-je facturer les pénalités de retard sans les avoir annoncées ?

Entre professionnels, les pénalités et l'indemnité de 40 € sont dues de plein droit en cas de retard, mais ces mentions doivent figurer sur vos factures et conditions de vente. C'est ce qui rend leur réclamation incontestable.

Et si le client conteste la prestation ?

Traitez la contestation séparément et par écrit. Une facture contestée ne relève plus de la relance mais du litige : reprenez le devis signé, le périmètre convenu et les livrables, puis proposez une solution chiffrée. Un devis précis et signé reste la meilleure protection.

Comment éviter d'en arriver là ?

Acompte à la commande, échéance précise sur la facture, facturation immédiate en fin de mission, et relance systématique dès le deuxième jour de retard. La méthode complète est dans notre guide : relancer une facture impayée.

Sources officielles consultées : Légifrance (articles L. 441-10 et L. 110-4 du code de commerce, L. 218-2 du code de la consommation, L. 125-1 du code des procédures civiles d'exécution), entreprendre.service-public.gouv.fr (procédure simplifiée de recouvrement des petites créances, indemnité forfaitaire de recouvrement). Ces modèles sont fournis à titre indicatif et ne constituent pas un conseil juridique.